ההסדר הפנסיוני של הארגון — מטופל מקצה לקצה
עוגן לוקחת מהארגון את כל העבודה השוחקת שסביב ההסדר הפנסיוני: הקמת הסדרים, שיוך הפקדות, אימות דיווחים והתנהלות מול הגופים המוסדיים. ובמקביל — כל עובד מקבל ליווי פנסיוני אישי, מהיום הראשון ועד האחרון.
מהו ניהול הסדר פנסיוני?
זהו הטיפול הכולל בכל מה שפנסיוני אצל עובדי הארגון — מהיום שבו הם מצטרפים ועד היום שבו הם עוזבים.
אנחנו עומדים מול חברות הביטוח ובתי ההשקעות, מוודאים שהזכויות נשמרות, שומרים על התיק מעודכן ומלווים את העובד לכל אורך הדרך. ככה, במקום שכל אחד יתמודד לבדו מול הבירוקרטיה, יש לו כתובת אחת שמחזיקה את כל התמונה ועומדת לצדו.
מה לוקחים על עצמנו עבור הארגון
- התנהלות מול כל הגופים המוסדיים
- שמירה על הזכויות והתאמת הכיסויים
- תחזוקה שוטפת של התיק הפנסיוני
- ליווי אישי לכל עובד ועובד
הזרוע התפעולית של הפנסיה בארגון
התפעול השוטף של ההסדר הוא עבודה חוזרת ועתירת פרטים, שלא באמת שייכת לחשבי השכר או למשאבי האנוש. אנחנו לוקחים אותה על עצמנו — וכך נשאר פחות עומס במחלקה, פחות מקום לטעויות, עמידה מסודרת בדרישות הרגולציה וחוויה נעימה יותר לעובדים.
הקמת ההסדר לכל עובד חדש
כל עובד שמצטרף מקבל הסדר פנסיוני פעיל מולנו, כולל פתיחת ההפרשות אצל הגוף הנכון — מבלי שמחלקת השכר תידרש לטפל בכך בכלל.
שיוך ההפקדות מדי חודש
בכל מחזור הפקדה אנחנו דואגים שכל סכום ישויך נכון — לקרן הפנסיה, לפוליסת הביטוח או לקופה — כך ששום שקל לא נופל בין הכיסאות.
אימות מול הדיווחים בפועל
אנחנו משווים באופן שוטף בין מה שהופקד בפועל לבין הדיווחים והקבצים, ומוודאים שאין פער בין מה שדווח לבין מה שבאמת נכנס.
סגירת פערים וכספים תקועים
כשמתגלים פערים, אי-התאמות או כספים שנתקעו בדרך, אנחנו פונים לגופים ומובילים את הטיפול עד לפתרון מלא — וזה לא מגיע לשולחן של חשבי השכר.
נקודת מגע אחת מול כל הגופים
במקום להתפזר בין עשרות גורמים, הארגון מתנהל מולנו בלבד — ואנחנו מנהלים את הקשר השוטף עם קרנות הפנסיה, חברות הביטוח ובתי ההשקעות.
עדכון מסודר להנהלה
הארגון מקבל מאיתנו תמונה ברורה ולא טכנית על מצב ההסדר — מה תקין, מה דורש תשומת לב ואיפה הדברים עומדים.
ומעבר לכל מה שתפעולי — אנחנו גם הכתובת האישית של כל עובד בכל מה שנוגע לפנסיה שלו: ליווי שמותאם לשלב החיים, לשכר ולצרכים, מול כל הגופים המוסדיים. הארגון מקבל שקט תפעולי, והעובדים מקבלים יחס אנושי ואישי.
הליווי האישי של כל עובד
במקביל לעבודה התפעולית מול הארגון, כל עובד זוכה ליחס אישי — תהליך סדור שמתחיל ביום הראשון שלו בארגון, נמשך עד היום האחרון, ועובר איתו דרך כל צומת חשוב לאורך הדרך.
הצטרפות עובד לארגון
ברגע שעובד נקלט, הארגון מעדכן אותנו והתיק שלו נפתח אצלנו מיד. אנחנו מתחילים לעבוד עליו עוד לפני המגע הראשון, כך שכשהעובד פונה — הכול כבר מוכן.
יצירת קשר וזיהוי הצרכים
אנחנו אלה שיוצרים את הקשר. מתוך שיחה אישית אנחנו מבינים את המצב המשפחתי והכלכלי, מזהים מה כבר קיים בתיק ומה חסר, ומה באמת חשוב לעובד — בלי שהוא צריך להריץ אף תהליך בעצמו.
תמונת מצב פנסיונית מלאה
אנחנו מרכזים את הנתונים מכל הגופים שבהם מנוהל כסף של העובד, עוברים על המסלולים, דמי הניהול והכיסויים הקיימים, ומגישים תמונת מצב מסודרת שאפשר באמת להבין.
תוכנית פנסיונית תפורה לעובד
מהניתוח אנחנו גוזרים תוכנית אישית — בחירת מסלולים מתאימים, צמצום דמי ניהול והשלמת כיסויים חסרים — תוך בחינה מול כלל הגופים המוסדיים, ולא מול ספק בודד.
התאמה לאורך החיים
החיים זזים, והתיק זז איתם. בכל אירוע משמעותי — לידה, נישואין, קידום, מעבר תפקיד או שינוי בשכר — אנחנו חוזרים אל העובד ומכוונים את התוכנית מחדש כך שתישאר רלוונטית.
ליווי גם בסיום ההעסקה
גם כשהעובד עוזב אנחנו לצדו — מסבירים את המשמעות של הפיצויים, מסייעים במימוש הזכויות ומלווים את ההמשך הפנסיוני, בשקיפות ובאחריות מלאה.
מלווים את מסע העובד
תיק פנסיוני הוא לא דבר סטטי — הוא נע יחד עם החיים. בכל אירוע שמצריך עדכון אנחנו נמצאים שם עם העובד, כדי שהתוכנית תמשיך לשקף את המציאות שלו לאורך זמן.
יתרונות השירות
מה גורם לארגונים להפקיד בידינו את ניהול ההסדר הפנסיוני שלהם.
תמונה מלאה, מול כל השוק
אנחנו בוחנים את התיק של כל עובד מול כלל חברות הביטוח ובתי ההשקעות, מחזיקים את התמונה השלמה שלו ופועלים סביב מה שטוב לו.
התאמה אישית, בלי תבניות
אנחנו לא עובדים בתבנית אחת לכולם. כל עובד מקבל מענה שמותאם לשלב החיים שבו הוא נמצא, לרמת השכר ולצרכים שלו עצמו.
ניסיון עם תיקים מורכבים
ליווי בעלי שכר גבוה, מנהלים ועובדי הייטק דורש היכרות עם החלטות מורכבות יותר ועם השלכות גדולות יותר — וזה בדיוק התחום שבו אנחנו חזקים.
המלצה שמתחילה בנתונים
אצלנו אף מסלול לא נבחר כברירת מחדל. הצוות בוחן כל מוצר לעומק, ורק אחרי שהמספרים תומכים בכך — אנחנו ממליצים.
גם העובד וגם הארגון
אנחנו מחזיקים את שני הצדדים יחד — טובת העובד וטובת הארגון — מתוך הבנה רגולטורית מעמיקה ולצד הקשבה אנושית אמיתית.
בואו נכיר את הארגון שלכם
בפגישה קצרה נלמד את מבנה הארגון ואת מה שחשוב לכם, ונראה יחד איך ניהול מקצועי של ההסדר הפנסיוני עובד לטובת העובדים ולטובתכם כאחד. בלי עלות ובלי התחייבות.
לתיאום פגישת היכרות